Согласно требованиям статьи 76 Закона Украины «О банках и банковской деятельность» 6 декабря 2016 года Правление Национального банка Украины приняло решение № 468-рш/БТ «Об отнесении Публичного акционерного общества «Банк Траст» к категории неплатежеспособных».
Ухудшение финансового состояния АО «Банк Траст» имело системный характер и вызваны рядом факторов. В частности, значительный объем кредитов банка заем на территориях, на которых сейчас осуществляется АТО. Из-за отсутствия обслуживания таких кредитов, финансовое положение банка значительно ухудшилось. Капитал банка приобрел отрицательное значение (на 01.12.2016 – «минус» 135 млн. грн.). Это, в свою очередь, повлекло нарушение экономических нормативов.
Разработана ПАО «Банк Траст» программа капитализации не содержала подтверждения возможности реализации запланированных мероприятий по улучшению финансового состояния банка в установленные сроки. В частности, отсутствовали гарантийные письма от акционеров (инвесторов) относительно обеспечения капитализации.
Акционер банка вел переговоры с рядом инвесторов о возможности продажи банка. Однако, официальный пакет документов на согласование приобретения существенного участия в ПАО «Банк Траст» к Национальному банку не поступал.
С 2 июля 2016 года ПАО «Банк Траст» имел ограничения на привлечение вкладов физических лиц. В то же время, в конце ноября, несмотря на запрет от НБУ, банк возобновил привлечение вкладов населения по завышенным процентным ставкам. Таким образом и в соответствии с пунктом 6 части первой статьи 76 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» Национальный банк обязан принять решение об отнесении ПАО «Банк Траст» к категории неплатежеспособных в случае невыполнения банком, отнесенным к категории проблемного, распоряжение, решение Национального банка Украины (в том числе о применении мер воздействия/санкций) и/или требования Национального банка Украины относительно устранения нарушений банковского законодательства, нормативно-правовых актов регулятора в течение определенного Национальным банком Украины срока.
По данным НБУ, 96% вкладчиков ПАО «Банк Траст» получат свои вклады в полном объеме, поскольку их размер не превышает гарантированную Фондом гарантирования вкладов физических лиц сумму в 200 тыс. грн. Клиенты с большими объемами вкладов получат выплаты в пределах суммы, гарантированной Фондом. Общая гарантированная сумма возмещения составляет 552 млн. грн.
Владельцами существенного участия в банке является украинский бизнесмен Владимир Авраменко (78.9%) и гражданин РФ Сергей Беляев (16.1%). В то же время, к середине 2015 года акционерами банка были граждане РФ Илья Юров, Николай Фетисов и Сергей Беляев.
