Законодательство Украины в финансовой сфере не успевает адаптироваться к новым тенденциям таким как крипто валюта, трейдинг, форекс, инвестирование в финансовые инструменты и т.д. В связи с этим множество инвесторов уже потеряли свои деньги вложив их в непроверенные, сомнительные проекты, которые основали мошенники для собственного обогащения.
Так, Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку составила список признаков которые должны наводить на мысль фиктивности инвестиционного проекта либо финансовой операции.
БОЛЬШОЙ ПРОЦЕНТ ГАРАНТИРОВАННОЙ ДОХОДНОСТИ
основным признаком мошеннических проектов есть предложение сверхприбылей, которые часто в раза больше средней процентной ставки банков по депозитам. Некоторые проекты предлагают доходность в 100% и более годовых, в то время как алгоритм использования денег и логика заработка чрезвычайно расплывчато описаны.
ОТСУТСТВИЕ СООТВЕТСТВУЮЩИХ РАЗРЕШЕНИЙ И ЛИЦЕНЗИЙ
как правило, проект не имеет никаких официальных регуляторных разрешений и лицензий на осуществление деятельности, связанной с предоставлением финансовых услуг, управлением активами или другими услугами на рынках капитала в стране, где она привлекает деньги. Иногда инвестору предъявляют «лицензии» иностранных сомнительных организаций, или экзотических стран.
АГРЕССИВНЫЙ МАРКЕТИНГ
большинство мошеннических проектов потребует агрессивной рекламной поддержки. Как правило, рекламные кампании реализуется в сети интернет. Масштабная, яркая, многообещающая, обычно она основывается исключительно на эмоциональных мотивах, а не рациональных доводах. Не должна успокаивать большое количество положительных отзывов на сайте компании, рекомендации известных блогеров и медиа-персон или даже сеть родственных «партнерских» сайтов в других юрисдикциях.
ОТСУТСТВИЕ ФИЗИЧЕСКОГО ОФИСА
наличие исключительно онлайн коммуникации, отсутствие физического офиса в городе или стране, где проект предлагает услуги. Отсутствие идентифицированных сотрудников с профессиональной историей, которые несут ответственность за управление средствами инвесторов. Заключение сделок без физического присутствия, личного или электронной подписи и сверки документов. Отсутствие функционального бек-офиса, как юридического отдела, бухгалтерии, смежных служб.
ОТСУТСТВИЕ РЕГИСТРАЦИИ В СТРАНЕ ПРИВЛЕЧЕНИИ ИНВЕСТИЦИЙ
отсутствие юридической регистрации лица или проекта в стране привлечения инвестиций. Контактные юридические лица и бенефициары, как правило, являются резидентами таких стран как Сейшельские острова, ОАЭ, Британские Виргинские острова, Сент-Винсент и Гренадины, республика Вануату, стран с оффшорными зонами, льготными таможенными или регистрационными условиями.
ОТСУТСТВИЕ АККРЕДИТАЦИИ ИНВЕСТОРА
как правило, отсутствие какой-либо проверки финансового состояния инвестора, его кредитной истории. Проекты не интересуются финансовыми возможностями инвестора, его ресурсами, готовы работать даже с малообеспеченными клиентами, предлагая им ссуды на кабальных условиях.
ПОДОЗРИТЕЛЬНЫЕ ИЛИ НЕПРОВЕРЕННЫЕ БИОГРАФИИ МЕНЕДЖЕРОВ
закрытость информации о фактических руководителях проекта, об ответственных за юридическое, финансовое, бухгалтерское сопровождение деятельности проекта. Расплывчатые и юридически нечеткие названия должностей номинальных руководителей, которые фигурируют в рекламных материалах. Отсутствие подтвержденной профессиональной истории таких лиц. Наличие фактов или реализованных проектов, которые невозможно подтвердить из предыдущей деятельности топ менеджеров. Публичные лица, которые могут представляться руководителями таких проектов, фактически могут быть наемными актерами и никоим образом не привлекаться в процесс управления.
ОТСУТСТВИЕ ПОДПИСАННЫХ ДОКУМЕНТОВ
по украинскому законодательству, заключения финансовых договоров требует персонификации подписантов, личной подписи бумаг, наличия таких физически подписанных обеими сторонами сделки документов в нескольких экземплярах или подписанных с помощью электронной цифровой подписи.
НАСТОЙЧИВОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ ПРИВЛЕКАТЬ ДРУЗЕЙ
предложение инвестору привлекать к инвестициям друзей, родственников, знакомых является распространенной практикой мошеннических проектов. Сомнительные проекты разрабатывают и предлагают детализированную программу получения дополнительных бонусов и доходов в случае привлечения инвестором в проект новых лиц, через, например, подключение средствами своего реферального ключа.
СКРЫТИЕ ПРАВА СОБСТВЕННОСТИ
отсутствие каких-либо документов, которые могут подтверждать право собственности лица на активы или их часть, в которые теоретически инвестирует мошеннический проект. Отсутствие систематических отчетов по операциям, деятельности, результатов в управлении проектом активами инвестора.
Наличие хотя бы одного из данных признаков должно стать для инвестора поводом для более щепетильной проверки и осторожного вложения своих денег.
Источник: https://www.nssmc.gov.ua/2019/03/25/poperedzhennya-nvestoram-10-oznak-fktivnost-nvestitsynogo-proektu/
