В рамках новой системы валютного регулирования Национальный банк осуществляет переход от системы тотального валютного контроля по каждой операции к валютному надзору, построенному по принципу «больше рисков — больше внимания, меньше рисков — меньше внимания».
Банки смогут ослабить надзор по большинству операций бизнеса, без признаков сомнительных операций (несовпадения объемов операций с объемами обычной деловой активности, несоответствие сути операции содержанию деятельности клиента, использование в расчетах компаний-оболочек и т.д.). Также отменяется требование о составлении банками обязательного письменного заключения о результатах анализа клиентской операции.
Вместе с выводом из-под надзора мелких операций на суммы до 150 тыс. грн. внедрения такого риск-ориентированного надзора уменьшит временные и административные расходы бизнеса, а также облегчит нагрузку на блок финансового мониторинга в банках.
Новая система валютного регулирования оставляет Национальному банку право принимать меры защиты в сфере валютных операций в случае возникновения обстоятельств, угрожающих стабильности финансовой системы. В частности, это может быть регулирование обязательной продажи части валютной выручки и предельных сроков расчетов по операциям экспорта-импорта, введение лимитов на осуществление отдельных валютных операций, установление правил осуществления операций, связанных с движением капитала.
В то же время эти нормы имеют лишь превентивный характер — ввод новых ограничений на валютном рынке с 7 февраля не предвидится. Целью Национального банка, по-прежнему остается постепенное снятие всех валютных ограничений и переход к режиму свободного движения капитала.
Дорожная карта валютной либерализации, разработанная Национальным банком совместно с экспертами Международного валютного фонда, предусматривает пошаговое снятие всех валютных ограничений в соответствии с темпами улучшения макроэкономических условий в Украине, а также принятие ряда законов, направленных на повышение качества регулирования небанковского финансового рынка (законопроект о «сплит» , регистрационный номер 2413) и предупреждения непродуктивного оттока капитала из страны (законопроект о противодействии BEPS «Об имплементации Плана противодействия размыванию баз налогообложения и выведению прибыли из-под налогообложения», опубликованный в октябре Национальным банком и Министерством финансов).
Таким образом, отмене валютных ограничений прежде всего должна предшествовать оценка Национальным банком таких макроэкономических индикаторов как темпы роста ВВП, динамика инфляции, состояние валютного рынка, финансовая стабильность, ситуация на внешних рынках и тому подобное. В то же время валютная либерализация, предусмотрена дорожной картой, не имеет временных рамок. Соответственно, чем быстрее наступят благоприятные макроэкономические и финансовые условия, тем быстрее Национальный банк будет убирать ограничения на валютном рынке, и наоборот.
