В последнее время огромный ажиотаж и множество дискуссий в обществе вызвала резкая популярность криптовалюты. Люди говорят о биткоинах и мечтают их приобрести, не до конца понимая, что «это» и как «оно» работает.
Столь бурные обсуждения вызваны тем, что преодолев отметку в 10 тысяч долларов, биткоин почти сразу же перемахнул и планку в 11 тысяч. Именно поэтому мошенники держат руку на пульсе, желая заработать, пользуясь неосведомленностью людей и недостаточной компетентностью в данном вопросе.
До этого постоянный эксперт издания «Я и закон», доктор юридических наук, профессор, завед. кафедрой гражданского процесса, профессор кафедры гражданского права Национального университета «Одесская юридическая академия» Нелли Юрьевна Голубева уже прокомментировала Проект Закона «Об обороте криптовалют в Украине», объяснив украинцам, что же это такое.
Сейчас мы бы хотели рассказать, как устроены самые популярные схемы разводок с покупкой и продажей криптовалюты.
Фишинг с фейковых сайтов
Многочисленные фейковые сайты криптовалютных бирж и обменных сервисов биткоинов — один из проверенных способов обогащения для злоумышленников. Меняя одну букву в URL, они создают поддельные клоны интернет-ресурсов, на которых можно хранить или обменивать биткоины, эфиры и другую криптовалюту.
Цель фишеров — выкрасть регистрационную информацию или вынудить пользователя совершить операции с криптовалютой, которая в итоге окажется в кошельках мошенников.
Так, например, выглядит фишинговый ресурс кошелька для криптовалюты Etherium («эфир»), расположенный по адресу https://myetherwallt[.]com и имеющий ошибку в названии («wallt» вместо «wallet»).
Пирамиды и биткоин-депозиты
На тех, у кого уже есть какое-то количество криптовалюты и желание её приумножить, нацеливаются создатели MLM-структур. Они предлагают инвестировать биткоины, положив их на депозит, и обещают высокую доходность — например, по два-три процента в день.
Один из последних подобных проектов — Trinity, запустившийся летом этого года. Около трех месяцев сервис исправно выплачивал деньги. Проценты по депозиту можно было увеличивать за счет привлеченных людей.
В итоге Trinity «накрылся», будучи примером классических пирамид, которые ранее использовались в других системах.
Через Skype и Qiwi-кошелек
Мошенник договаривается с потенциальным покупателем о продаже биткоинов при помощи Qiwi-кошелька. Продавец просит открыть Skype и показать экран кошелька, якобы чтобы удостовериться, что там есть деньги. Далее под любым предлогом (например, с целью проверки работы системы) он просит сформировать ваучер.
Сформированный код отображается на экране. Злоумышленник начинает беседовать с клиентом, активирует этот код у себя в кошельке, и покупатель сразу же лишается денег.
«Облачный майнинг»
По сути, она позволяет добывать криптовалюту без аппаратного обеспечения и программ, за определенную сумму взяв в аренду вычислительные мощности.
Подобные сайты дают доступ к счетчику, который якобы отражает процесс майнинга, но при попытке что-либо вывести возникает «техническая проблема» либо на счёт клиента зачисляются копейки.
Предоставить услугу честного «облачного майнинга» могут, как правило, только производители оборудования для добычи криптовалют, например Bitmain.
