Банки Украины осуществляют обслуживание граждан только при наличии паспорта или другого документа, удостоверяющего личность.
Так, новый образец паспорта в форме карточки, содержащей бесконтактный электронный носитель (далее – ID-карта), используется в Украине наравне с предыдущим образцом (в форме книжечки).
Именно поэтому, сейчас банки дорабатывают свои программно-технические комплексы и ознакомляют персонал с новациями относительно использования клиентами ID-карты. Все неудобства, которые возникли в начальный период использования ID-карт во время банковского обслуживания, носят временный характер.
Таким образом, банки, в случае предъявления гражданином ID-карты, идентифицируют и верифицируют лицо на основании данного документа. Однако, у граждан, которые получили паспорт нового образца до ноября 2016 года, могут дополнительно потребовать идентификационный код.
Место проживания или пребывания лица устанавливается на основании:
- Информации, считанной специальным устройством с электронного чипа ID-карты;
- информации, полученной от гражданина и заверенной его собственной подписью (а именно, заполненной гражданином анкеты-опросника);
- справки о регистрации места проживания лица, которая выдается с новой ID-картой (по требованию самого лица).
